Finance

Personal Capital Review: ZDARMA nástroj pro analýzu vašich investic

Jakýkoli nástroj vytvořený pro snadnější a organizovanější život je nástroj, o kterém se chci dozvědět. Osobní kapitál je on-line nástroj, který je podobný mincovně, ale s přínosem prospěšné: zaměření se netýká jen na vašich výdajích a peněžních tocích, ale také na tom, jak vám pomáhat spravovat vaše investice a čistý majetek.

Software, který nabízejí, jako mincovna, je zdarma. Mají však další funkci pro zákazníky s čistou hodnotou nejméně 250 000 dolarů v peněžních a / nebo důchodových věcech: výhodou finančního poradce a služeb finančního plánovače. Jedná se o "one-stop shop", kde můžete zobrazit a spravovat všechny své účty na jednom místě, a to s tím, že máte k dispozici finanční poradce a finanční plánovače, pokud potřebujete nebo chcete využít část, kterou nabízí osobní kapitál.

Jedná se o "one-stop shop", kde můžete zobrazit a spravovat všechny své účty na jednom místě, a to s tím, že máte k dispozici finanční poradce a finanční plánovače, pokud potřebujete nebo chcete využít část, kterou nabízí osobní kapitál.

Osobní kapitál
4.5

souhrn

Osobní kapitál má něco pro každého, od mladého dospělého dospělého, který se chce naučit správně spravovat své finanční prostředky, k nezávisle bohatému avivid investorovi a všem mezi nimi.

Jak vlastně funguje Personal Capital?

Prvním krokem je nastavení vašich hotovostních účtů, účtů bez odchodu do důchodu a účtů pro odchod do důchodu, které lze zobrazit z webu osobního kapitálu. Jejich ultra-bezpečný systém zajišťuje, že pro klienty je několik bezpečných kroků, které se dají přijmout, aby se zajistilo, že pouze klienti samotní a personál s oprávněným personálním kapitálem mají možnost prohlížet a analyzovat finanční informace klienta pomocí osobního kapitálu snadno srozumitelné technologie.

Screenshot účtu osobního kapitálu

Jakmile je váš účet nastaven na osobní kapitál, můžete denně zkontrolovat téměř každý aspekt vašeho finančního obrazu: váš příjem, výdaje, celkové investiční částky, částky aktiv, výši závazků a celkovou čistou hodnotu.

Systém osobního kapitálu činí výhodu a každodenní správu peněz snadnou a pohodlnou. S několika kliknutími myši můžete vidět, kde jste, a kam potřebujete, abyste dosáhli cílů v oblasti finančního a důchodového zabezpečení, které jste nastavili, a to bez opuštění stránky Osobního kapitálu.

Historie osobního kapitálu

Osobní kapitál má impozantní tým vůdců na čele této rychle rostoucí společnosti. Generální ředitel a zakladatel společnosti Bill Harris má životopis, který zahrnuje spouštění služeb PayPal i Intuit a získává více než dvě desetiletí práce na vybudování úspěšných systémů finančních technologií pro velké a respektované společnosti.

Amy Hong, vedoucí oddělení pro dodržování zákonů o osobním kapitálu, zastával nadřízené pozice ve značkových společnostech včetně ING, Barclays Global a Ernst & Young.

Zbytek vedoucího týmu má také impozantní množství finančních a technologických znalostí v široké škále kariérových titulů a se širokou paletou známých společností. Vědomí, že zakladatelé osobního kapitálu si udělali čas na vybudování zkušeného a vzdělaného týmu vedoucích pracovníků, zaručuje důvěru, že celý tým osobního kapitálu byl vybrán s ohledem na nejlepší zájmy zákazníka a společnosti. Je zřejmé, že osobní kapitál má v úmyslu být na dlouhou trať.

Tak co přesně může osobní kapitál pro vás udělat? Nejvýhodnějším rysem osobního kapitálu je, že můžete důkladně prohlédnout vaše investice, bankovní účty a finance pro domácnosti, a to vše na jednom místě, zdarma.

Funkce

Existuje řada skvělých funkcí, které vám pomohou usnadnit finanční život.

Investiční kontrola

To vám řekne, zda jste vhodně přiděleni na základě svého investičního profilu. Například, pokud jste v určitém čase nevyrovnali své portfolio, je možné, že máte nadváhu v akciích, protože růst je v této třídě aktiv vyšší než ostatní.

Kliknete-li na kartu "Investiční kontrola" na kartě "Investovat". Může to být něco jako vaše přidělení aktiv může být příliš agresivní a přidání dluhopisů by zvýšilo diverzifikaci.

Analyzátor odchodu do důchodu

Jedná se o nástroj, který bude analyzovat poplatky, které platíte za vaše důchodové účty, jako je vaše 401k, jak tyto poplatky budou mít vliv na růst vašeho důchodového účtu v průběhu let, a díky dostupnosti bezplatných zdrojů online vám pomůže k informovanému rozhodnutí jak investovat do důchodu na základě vašich individuálních potřeb a cílů.

Indexujete

Sledujete svůj výkon a porovnávejte výkon s benchmarky, jako je S & P 500.

Osobní kapitál má bezplatnou mobilní aplikaci

Mobilní aplikace

Tato aplikace je velmi komplexní, snadno použitelná a zmínil jsem se, že je zdarma?

Osobní kapitál nabízí bohatství

Pro klienty s větší čistou hodnotou (více než 250 000 dolarů) nabízí Personal Capital také bohatství. Stanovené poplatky, které jsou osobně odměňovány, jsou obzvlášť rozumné.

Struktura poplatků:

  • První milion dolarů: 0.89%
  • První 3 miliony dolarů: 0.79%
  • Další 2 miliony dolarů: 0.69%
  • Dalších 5 milionů dolarů: 0.59%
  • Více než 10 milionů dolarů: 0.49%

Vzhledem k tomu, že osobní kapitál účtuje za nízký poplatek za poradenské služby, můžete si být jisti, že váš Investiční poradce v osobním kapitálu nebude investovat na základě toho, které finanční prostředky a produkty budou platit vyšší provizi, ale budou dělat vzdělané doporučení na základě toho, co považují za nejlepší produkt nebo službu pro vaše individuální portfolio a vaše investiční cíle.

Jedná se o příjmy od klientů špičkových portfolií, které umožňují Osobnímu kapitálu nabízet svému finančnímu softwaru zdarma všem klientům bez ohledu na čistou hodnotu. Tímto způsobem může osobní kapitál pomoci každému jednotlivému klientovi pracovat na stabilnější finanční budoucnosti a současně se ujistit, že jsou životaschopnou a ziskovou společností.

Z toho, co jsme dosud viděli, osobní kapitál prakticky ušetří potíže s plytvaním plynem a časem se setkat s poradcem pro správu majetku, který vám poskytne investiční poradenství tím, že vám poskytne schopnost spravovat všechny své úkoly prostřednictvím mobilní aplikace.

Zmínil jsem se, že je to zdarma?

Ptáte se sami sebe: mobilní aplikace může být svobodná, ale neznamená, že služba pro správu majetku společnosti Capital Capital je mnohem vyšší?

Ano i ne.

Jak bylo uvedeno výše, struktura poplatků osobního kapitálu je založena na vaší čisté hodnotě. Mějte na paměti, že jejich servisní poplatky se rovnají poplatkům většiny, ne-li všem, poradcům pro správu majetku.

V dnešním technologicky vyspělém světě s našimi smartphony a různými dalšími mobilními zařízeními, které nám umožňují připojit se k globálnímu dosahu, se nejvíce zabýváme soukromím a bezpečností; slovo "hackování" se stává synonymem pro každodenní život.

Aplikace mobilního telefonu Personal Capital, konkrétně jeho bezpečnostní oddělení, získala pouze pozitivní hodnocení - což vám umožní zůstat v klidu a vědět, že vaše informace jsou bezpečné. Osobní kapitál vyžaduje, aby majitel účtu zaregistroval každý osobní počítač, který používáte pro správu majetku.

Společnost pro správu majetku vám umožňuje ověřit a zaregistrovat každé zařízení - buď e-mailem nebo telefonicky.

Osobní webové stránky a mobilní aplikace využívají šifrování, které je synonymem pro vysoce uznávané weby, a současně vyžaduje, aby se při registraci vašeho zařízení a přihlášení vyžadovalo také image a heslo účtu.

Zajímavý fakt: Další fond pro kontrolu majetkových poměrů poskytl Personal Capital solidní pětihvězdičkový rating.

Výhody:

  • Je snadno použitelný s jejich bezproblémovou integrační technologií, která se rozkládá přes osobní počítače, tablety a smartphony
  • Jednoduchá správa účtů pomocí intuitivního rozhraní
  • Poskytují grafy a grafy, které jsou uživatelsky přívětivé a snadno pochopitelné
  • Dává vám možnost řídit, kolik investuji do svých investic a zjistit, kolik ušetříte
  • Funkce Universal Checkbook reaguje jako PayPal, což vám umožňuje převést finanční prostředky tam, kde je to nutné a je zdarma
  • Má automatickou týdenní e-mailovou funkci, která indikuje změny vaší čisté hodnoty. Můžete se také rozhodnout, že budou mít upozornění na upozornění na účet
  • Osobní kapitál vám pomůže přesně vynaložit vaše investice do alokace aktiv, kterou jste si vybrali
  • Jejich mobilní aplikace je dostupná na různých platformách (například osobním počítači, smartphonu a tabletu)

Koně:

  • Jejich struktura poplatků za správu poplatků je ekvivalentní s většinou, ne-li všemi ostatními poradci v oblasti řízení bohatství, takže jde jako každá z nich (vlastní)
  • Rozpočet funkce app má mnoho omezení a není tak dobrý, jak říct Mint.com

Jak já osobně používám osobní kapitál

Když jsem poprvé začal používat své nástroje, byl jsem výhradně používán online. Spojil jsem starý 401k do nástroje a zjistil jsem, že platit skutečně vysoké poplatky, něco, o čem jsem neměl ponětí, dokud jsem nepoužil osobní kapitál. Po tomto objevu jsem se rozhodl převést tyto majetek do mé IRA, abych ušetřil značné množství peněz za poplatky za dlouhé lety.

Od té doby jsem zjistil, že mobilní aplikace je mnohem častějším zdrojem. Využívám to k ověření čisté hodnoty (aby se ujistil, že jde nahoru) a aby se zajistilo, že naše dluhové zůstatky budou každý měsíc klesat. Máme kreditní karty, které vyplácíme každý měsíc, takže jediný revolvingový dluh, který máme, je naše hypotéka, kterou plánujeme splácet brzy.

Tato aplikace byla také užitečná pro komponenty pro tvorbu rozpočtu, nicméně stále preferuji mincovnu pro rozpočtovou stránku věcí.

Odnést

Vzhledem k tomu, že dnešní svět se stále více spoléhá na on-line služby pro každý aspekt svého života a stále více finančních firem pracuje na tom, aby tyto on-line finanční potřeby uspokojovalo, požadují klienti vysoce kvalitní, transparentní a objektivní služby od finančních společností.

Klienti ve výši 700 000, které jim slouží, a jejich rostoucí aktivum ve výši 1 miliardy dolarů dokazují, že osobní kapitál splňuje své sliby. Myslím, že se mi nejvíce líbí osobní kapitál, že neomezuje své služby pouze na bohaté klienty.

Osobní kapitál má něco pro každého, od mladého dospělého dospělého, který se chce naučit správně spravovat své finanční prostředky, k nezávisle bohatému avivid investorovi a všem mezi nimi.

Bez ohledu na váš příjem, zatížení dluhu, čistou hodnotu nebo současnou finanční situaci vám pomůže personální kapitál získat vaše osobní finance na pevném základě, ať už vám to pomůže sledovat výdaje a rozpočet, nebo zda je to vaše pěstí hnízdo vejce ještě větší číslo.

Pokud hledáte jednotný kontakt, který vám umožní prohlížet, spravovat a posuzovat každý aspekt finančního portfolia, zvážte, jak se vzdělávat na výhodách dostupných z osobního kapitálu. Můžete najít právě to, co hledáte.

Populární Příspěvky

Kategorie Finance, Následující Článek

John Hancock Review Life Insurance Company
Finance

John Hancock Review Life Insurance Company

Pokud nakupujete životní pojištění, pak si pravděpodobně uvědomujete, že existuje několik důležitých faktorů, které musíte mít na paměti při pohybu vpřed ve vašem hledání. Jedním z klíčových kritérií je jistě, že budete mít dostatek pokrytí. Je to proto, že nechcete, aby se vaši blízcí nebo příjemci nedostavili, pokud jde o placení konečných výdajů, splácení dluhů, předávání nákladů na živobytí nebo plnění jakéhokoli účelu pro získání této politiky.
Čtěte Více
10 Základní faktory seznamu důchodového plánování
Finance

10 Základní faktory seznamu důchodového plánování

Pokud je jedna věc, kterou nechcete dělat dvakrát, bude to odejít do důchodu. Představte si, že se po návratu do práce vrátíte. Fuj!! Slyšela jsem o dějinách hrůzy o tomto ději a nejčastějším viníkem je nedostatek plánování. Plánování vašeho odchodu do důchodu je něco, co nechcete lehce přijímat.
Čtěte Více